Časté dotazy

Po každé transakci Vám zašleme do Internet Banky elektronický výpis o nákupu nebo prodeji podílových listů. Po skončení každého čtvrtletí najdete na stejném místě výpis podílových listů, které máte aktuálně v portfoliu.

Ano. Abyste mohli svoje podílové listy převést, musí mít nabyvatel uzavřenou Rámcovou smlouvu obstarání koupě nebo prodeje cenných papírů s MONETA Money Bank. Převod pak můžete provést na jakékoliv naší pobočce. Za převod neplatíte žádné poplatky.

Jedná se o období, ve kterém je možné fond nakupovat. Fond Franklin Green Target Income 2024 bude k dispozici k nákupu v období do 1. 11. 2019. Po skončení tohoto období už nebude možné provádět další nákupy.

Nejedná se o zajištěný fond, Generali Fond korporátních dluhopisů třídy M CZK neposkytuje ani žádné jiné garance nebo záruky. Podkladovými aktivy jsou korporátní dluhopisy a dluhopisy finančních institucí. Dluhopisy vybíráme po důkladné fundamentální a makro analýze. Pro dodatečné omezení kreditního rizika a snížení volatility fondu preferujeme dluhopisy s krátkou durací. V případě úpadku společnosti zde nicméně hrozí nesplacení dluhopisu, což by mohlo negativně ovlivnit výnos.

Své podílové fondy můžete jednoduše prodat několika způsoby, a to buď online v Internet Bance, Smart Bance v záložce Investice – Příkaz k nákupu/prodeji, případně osobně na kterékoliv naší pobočce. Po zadání pokynu k prodeji obdržíte peníze z prodeje svých investic podle hodnoty následujícího pracovního dne (pokud je požadavek zadán po 18:00, proběhne obchod s hodnotou za 2 pracovní dny) zpravidla do 5 pracovních dnů, nestanoví-li statut příslušného fondu lhůtu delší.

S investováním jsou spjaté vstupní poplatky, které se pro jednotlivé fondy liší. Můžete si je prohlédnout v sazebníku poplatků nebo přímo na stránce každého fondu. Výstupní poplatky jsou u většiny fondů 0 Kč. I ty naleznete v sazebníku poplatků a na stránce každého fondu.

Samozřejmě, můžete investovat na pobočce anebo plně online v nejlepší bankovní aplikaci na českém trhu. Začnete pár údaji na webu, sjednání dokončíte v aplikaci a můžete začít investovat.

Osvobozené příjmy od daně z příjmu z prodeje podílových listů jsou ty, pokud klient drží podílové listy daného fondu déle jak 3 roky a nebo odprodej (zpětný odkup) v daném kalendářním roce nepřesáhne souhrnně 100 000 Kč.

Jedná se o odhadovaný průměrný roční nárůst hodnoty podílového listu během 4 let. Predikce výnosu vychází z expertního odhadu parametrů budoucího portfolia dluhopisů, predikce úrokových sazeb včetně nákladů a výnosů ze zajištění měnového rizika, predikce kreditních prémií korporátních dluhopisů a se zahrnutím veškerých dalších nákladů fondu. Portfolio manager vypracuje výše zmiňovaný odhad cílovaného výnosu, aby existoval v doložitelné formě. Hodnota fondu se bude měnit v závislosti na vývoji finančních trhů, skutečný výnos fondu tak může být i vyšší. Aktuální hodnota podílového listu fondu (investice) může v čase klesat i stoupat v závislosti na vývoji finančních trhů, nových skutečnostech a dalších souvisejících faktorech. Dosažení cílovaného výnosu proto není v daném investičním horizontu zaručeno, ani nikterak zajištěno či garantováno. Nelze totiž vyloučit situaci (např. všeobecný pokles kapitálových trhů, prudkou změnu makroekonomického vývoje, válečný konflikt, apod.), kdy volatilita fondu výrazně vzroste a hodnota podílového listu fondu poklesne. Pro takový případ doporučujeme po ukončení fondu přestup do základní třídy fondu korporátních dluhopisů a přečkat nepříznivé období, což v minulosti trvalo max. cca rok.

Ano, výběr je možný i dříve před uplynutím čtyřletého investičního horizontu, ale je nutné počítat s výstupním poplatkem ve výši 3 %. Po uplynutí investičního horizontu, tedy po 4 letech, nebude při odkupu výstupní poplatek uplatňován.

Portfolio Generali Fondu korporátních dluhopisů třídy M CZK obsahuje zejména korporátní dluhopisy a dluhopisy finančních institucí, v menší míře pak také státní dluhopisy a dluhopisy nadnárodních institucí.

Dluhopisy jsou většinou denominovány v USD, EUR a CZK.

Jasně komunikovaný očekávaný výnos, který je ročně vyplácen klientovi přímo na účet.
Fond Franklin Green Target Income 2024 vzniká na přesně stanovené období 5 let. Jednoduchá konstrukce fondu složena z dluhopisů, která se v průběhu životnosti fondu prakticky nemění.
Současně je spojený s nižším rizikem oproti tradičním fondům. Čím se blíží fond ke své splatnosti, tím je méně náchylný na riziko pohybu cen dluhopisů.

Ano, Generali Fond korporátních dluhopisů třídy M CZK je měnově zajištěný do českých korun. V závislosti na rozdílu krátkodobých úrokových sazeb CZK/USD, a CZK/EUR generuje měnové zajištění dodatečné výnosy anebo náklady, které jsou již zahrnuty v cílovaném výnosu.

Při vypořádávání dědictví je postupováno standardním způsobem. Podle Usnesení o dědickém řízení je majetek zesnulého rozdělen na jednotlivé dědice. Následné nakládání s majetkem investorů podléhá standardním pravidlům.